Anzeigegenauigkeit: kaufmännische Rundung auf zwei Nachkommastellen. Beträge ungleich null unter 0,01 behalten vier signifikante Ziffern. Bis 24 Nachkommastellen wird die Dezimalschreibweise verwendet; noch kleinere Werte erscheinen in wissenschaftlicher Schreibweise.
Formel und Bezugsgröße
Jährlicher Bruttobetrag = Kapital × Jahresrendite / 100. Betrag nach angenommenem Abzug = brutto × (1 − Abzug / 100). Netto-Rendite als Dezimalzahl = (Jahresrendite / 100) × (1 − Abzug / 100). Zielkapital = monatliches Ziel × 12 / Netto-Rendite. Alle Größen bleiben in USD; 5 % werden als 0,05 verwendet.
Hypothetisches Beispiel
10.000 USD bei 5 % ergeben 500 USD brutto jährlich. Ändern Sie für dieses Beispiel den anfänglichen Abzug von 0 % auf 15 %: Es bleiben 425 USD jährlich beziehungsweise durchschnittlich 35,42 USD monatlich. Ein Ziel von 500 USD monatlich erfordert unter diesen konstanten Annahmen etwa 141.176,47 USD.
Was das Ergebnis nicht aussagt
Ein monatlicher Durchschnitt ist kein Zahlungskalender. Der Steuerabzug ist eine Eingabeannahme und keine Bestimmung Ihrer Steuerpflicht in einem bestimmten Land. Kurs- und Wechselkursänderungen, Gebühren, Wiederanlage und Dividendenkürzungen fehlen. Bei Netto-Rendite null lässt sich ein positives Ziel nicht finanzieren; das erforderliche Kapital ist dann nicht definiert.
Eingaben aus den Unterlagen ableiten
Halten Sie fest, ob Sie vergangene Zahlungen, die letzte Zahlung annualisiert oder eine Prognose verwenden. Sonderzahlungen sollten nicht unbemerkt zur dauerhaften Basis werden. Prüfen Sie Ausschüttungsbeschlüsse und Emittentenberichte. Der Rechner bewertet weder AFFO noch NII und erklärt eine hohe Dividende nicht für sicher. Lernen Sie die Deckungsprüfung in den Leitfäden dieser Ausgabe, bevor Sie aus einem Einkommensszenario eine Investitionsentscheidung ableiten.